Content
Riscurile cibernetice, inclusiv atacurile hackerilor asupra portofelelor digitale și a platformelor de schimb, subliniază necesitatea măsurilor de securitate sporite. În Moldova, prestarea serviciilor privind activele virtuale este interzisă. Desfăşurarea activităţii contrar interdicţiei atrage incidenţa răspunderii contravenţionale sau, după caz, a celei penale TUX MOLDOVA pentru desfăşurarea ilegală a activităţii de întreprinzător.
Moldova
„În conformitatea cu prevederile legale, pe teritoriul Republicii Moldova este interzisă prestarea serviciilor privind activele virtuale, iar neconformarea la aceste prevederi se pedepsește nu doar contravențional, dar și penal. Suplimentar, entitățile raportoare au obligația să implementeze, pentru acești clienți, măsuri de precauție sporită”, declară Vitalie Rapcea, director de program în cadrul Centrului Analitic Independent „Expert-Grup”. O piramidă financiară este un sistem în care participanții primesc venituri nu din investiții reale, ci din contribuțiile noilor participanți. De obicei, organizatorii unei piramide financiare promit niște rentabilități foarte mari (de exemplu, 300% anual). Primii participanți, încântați de o investiție atât de profitabilă, povestesc despre succesul lor cunoscuților, ceea ce duce la creșterea numărului de participanți la piramidă. În același timp, banii colectați nu sunt direcționați către investiții, adică nu sunt înmulțiți pe piața de capital sau în sectorul de producție, ci sunt, pur și simplu, redistribuiți de la noii participanți către cei vechi.
Ce reprezintă piramidele financiare
Anonimitatea și ușurința de tranzacționare fac criptomonedele un sistem ideal pentru a spăla bani și mai rău, pentru a sponsoriza terorismul, a procura droguri și alte servicii de rea intenție. Absența unui manager intern sau extern conduce la faptul că băncile, agențiile fiscale, judiciare și alte agenții guvernamentale nu pot controla tranzacțiile participanților la sistemul de plăți. Pseudonimatul plăților este considerat de mulți ca fiind o protecție a vieții private. Dar ea creează, de asemenea, riscuri de spălare de bani, fraudă și finanțare a infracțiunilor.
În 2022, cu o inflație de aproximativ 30% în Moldova, o investiție în Bitcoin ar putea aduce un randament de ~85%. Bitcoin a trecut de la ~$39.000 la 14 martie 2022 la ~$73.000 la 14 martie 2024. Dar criptomonedele ar fi putut fi o posibilă modalitate de a păstra puterea de cumpărare. Cu toate acestea, interdicția îi privează pe cetățeni de acest instrument. Pe de o parte, astfel de măsuri stricte reduc la minimum riscurile de utilizare ilegală.
Detalii despre descoperirea cadavrului Annei: găsit într-o gaură din apropierea casei suspectului
Un cuvant des asociat criptomonedelor este Blockchain-ul – o tehnologie cheie fără de care criptomonedele ar pierde orice fel de incredere in utilizare. De asemenea, escrocii folosesc din ce în ce mai des mediul online și metodele de „prelucrare” la distanță a victimelor. Unele piramide au niște site-uri web sofisticate, care ne pot face să credem că e vorba de o afacere mare și serioasă.
Ce să facem dacă totuși am investit bani într-o piramidă financiară
Pentru cei care au cetățenie românească, și vor sa achite aceste impozite în România, beneficiați de o rată fixă de 10% impozit la veniturile din investiții în criptomonede. De exemplu, organizatorii unora din acestea pot născoci legende destul de credibile care explică de unde vor proveni profiturile mari. Piramidele sunt uneori organizate sub masca organizațiilor de microcreditare, asociațiilor de economii și împrumut, fondurilor de pensii private, platformelor de investiții, companiilor de construcții.